700余名邮币卡投资者是如何上当受骗的？检察官为你解密……

从陌生微信，到“知心闺蜜”，进而推荐投资……这般套路下中招的绝非个案。700余名被害人不曾想到，手机另一端的“白富美”，竟是给自己构筑“温柔陷阱”的邮币卡业务员。那么，犯罪分子是如何一而再、再而三地诱使被害人上钩呢？

“割韭菜”套路频上演 玩弄客户于股掌

2015年底，在北京工作的钟某来到由姜某、许某、张某（均另案处理）设立的北京某投资公司（以下简称“总公司”）担任业务员。期间因业绩优秀，钟某被派往分公司担任总经理，管理17个部门超过100名业务员下属。

钟某手下的业务员以“白富美”的身份吸引客户，介绍其认识假冒的“邮币卡分析师”。“邮币卡分析师”诱骗客户在指定时间和价格购买邮币卡，再通过操纵价格涨跌和巧妙的安抚劝导，刺激被害人继续追加投资。随后重复此过程，直至被害人无力投资。为激励业务员，钟某还根据客户入金为他们发放提成，而一旦客户出现撤资行为，业务员必须以等价的销售业绩来弥补亏损，否则会被扣发工资。

精心构筑“温柔陷阱” 被害人如此上钩

1

第一步

第一步，业务员通过查找手机号、QQ号等方式随机添加被害人微信，再在朋友圈展示名包、名车、出国旅游等照片，将自己包装成“白富美”，赢得对方好感和羡慕。

白富美

忍受别人嫉妒的眼光，我太难了……

26分钟前

张三，李四，王五

张三：嫉妒+1

白富美回复张三：生活需要仪式感，吼吼~

2

第二步

与被害人逐渐熟悉后，假装无意提到自己投资赚了钱，引起对方兴趣，趁机介绍“一帆风顺”“农业学大寨”等26种邮币卡，并称自己有“内幕消息”。

忍不住显摆下，这几天邮币卡又赚了！

我会告诉你我很感兴趣吗？

快说来听听

3

第三步

待被害人表达投资邮币卡的意愿后，介绍其认识所谓的“邮币卡分析师”或其助理，而分析师或其助理实为分公司的部门经理。

什么，稳赚不赔？你咋做到的？

本姑娘有内幕消息呀，hiahia~

哦？愿闻其详。

这样吧，我介绍你认识一个分析师，业内大牛，口碑杠杠滴~

好的好的，快告诉我他的微信号！

4

第四步

邮币卡行情由总公司一手操控。为便于控制价格，先将该邮币卡总量的10%-15%投放市场，由操盘手通过数个子账户之间自买自卖来回“倒单”，将邮币卡价格由低位炒至高位，并据此散布“内幕消息”诱骗客户投资。

5

第五步

被害人大量投资后，操盘手大量抛售手中邮币卡份额，导致价格连续跌停。

6

第六步

以“清理散户”“即将上涨”为由在票价下跌时安抚客户，要求继续追加投资；同时趁价格跌落至低位，又重新低价购入，如此循环反复“高抛低吸”，一轮轮骗取资金。

那小子一看亏了很着急，说还要追加10万！

哈哈，明天我再抛售一批，等价格到低位再买进。咱们用“清理散户”“即将上涨”之类的说辞稳住他哟~

嗯嗯，必须的！

贪得无厌难逃法网 涉案金额过亿

2016年11月，被害人顾某添加了一个昵称为“Yamo檬”的微信好友。对方自称名叫“李檬”，时不时通过朋友圈晒自己“奢华”的生活，令顾某逐渐相信，这是一位“白富美”。

一天，“李檬”似乎无意中提到自己通过投资邮币卡赚了不少钱，秘诀就在于她在邮币卡交易中心工作的舅舅有“内幕消息”。顾某动了心，加了“李檬”所说的内幕人员“吴助理”的微信。在“吴助理”指导下，顾某购买了大量邮币卡。

可是顾某不久便发现，自己购买的邮币卡行情连连亏损。“吴助理”却一直要求他不断往账户里加钱，表示暂时的跌盘只是在“清理散户”。直到2016年12月底，顾某账户里只剩下28万余元，而这部分钱也因为平台停止运作而无法取出，他这才意识到自己受骗了。多名像顾某一样的被害人纷纷报警，2017年8月起，钟某等人先后被公安机关抓获。

经依法查明，在不到半年的时间里，钟某等先后诱骗遍布全国各地的700余名被害人进行邮币卡投资，涉案金额共计1.4亿余元。

检察机关指控，被告人钟某等人以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的手段骗取他人财物，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任。

2019年9月10日上午，这起涉及106名被告人的邮币卡诈骗案在绍兴市中级法院公开宣判。主犯钟某犯诈骗罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；其余105名被告人分别被判处有期徒刑14年至6个月不等，并处罚金。

构成诈骗罪

我国刑法第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，诈骗公私财物价值五十万元以上的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“数额特别巨大”。

第二条，诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的。

首先，钟某等人以非法占有为目的。其次，指使业务员虚构“白富美”的身份，编造通过投资邮币卡发财的说法，激发被害人的投资欲望；同时隐瞒“白富美”实为投资公司员工，以及该公司操控邮币卡市场行情的事情，欺瞒被害人。最后，根据刑法及相关司法解释，该团伙涉案金额特别巨大。故依法应认定为犯诈骗罪。

检察官提醒

如今投资陷阱层出不穷，投资之前一定要小心谨慎，切勿随意结识不熟悉的“理财人”或加入不了解的投资群，也切勿贪图小利相信任何以内幕消息、高额返息等不合法、不合理方式宣扬的项目。应选择获金融管理机构审批的正规投资平台，充分了解投资项目性质、风险等再投入资金，以免中了不法分子的圈套。

推荐阅读

编辑：吴闻哲